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    集團資金
    摘要:

      針對集團企業的資金管理需求和現有模式下的管理弊端,浪潮提供如下資金管理解決方案:

      前端:內部管理平臺

      提供滿足集團企業資金管理核心業務系統,為集團資金管理工作(計劃、劃撥、支付、融資、監控、審批等)提供信息支撐,并與其他管理單元協同,滿足集團內部全流程的資金管理需要。

      中間:銀企直連平臺

      通過平臺化的銀企直聯中間件,對各家銀行的交易前置進行跨行整合,并與內部管理流程無縫銜接,實現業務不落地處理,提高服務效率。

      后臺:銀行清算通道

      依托各家銀行的前置交易通道,通過不同金融產品(如賬戶管理)的組合配置,實現資金的高效結算、清算,提高資金運轉效率。

    背景介紹:

      當今隨著集團公司規模的不斷擴大,集團內資金處于分散狀態,集團獲取的現金流信息反饋滯后,既不利于公司資金的風險管控,也不利于進一步提高公司的整體資金利用效率。唯有對資金進行集中管理,結合集團的資金收支預算,與集團內其他業務協同,實現集團資源優化配置,才能提高資金使用效率,降低財務風險,節約交易成本,產生規模效益。

    解決方案介紹:

      集團公司通過資金中心,采用類似商業銀行的業務管理模式,實現對整個集團賬戶體系、結算、信貸融資、票據、理財、利息、與銀行直連、內部網銀、預算與計劃、風險、決策分析等方面的管理。

      

      1. 支持分級的業務管控

      浪潮資金管理平臺支持扁平化的一級集中和分級集中的機構設置模式。企業可以根據資金管理的組織范圍規模、是否存在上市公司、內部考核管理口徑等因素,按照上市公司、區域、事業部、某大型二級集團等口徑來設置分級資金中心。

      2. 支持多種資金管理模式

      浪潮ERP資金管理系統支持多種資金管理模式,可根據行業及集團內部管理要求進行靈活配置,并支持模式間的隨時變更,如監控模式、統收統支、收支兩條線限額集中、零余額集中、比例集中、代理支付等。

      3. 支持對融資業務的靈活管控

      系統支持對外部銀行貸款和內部調劑等融資業務的管理。在外部銀行借款業務中,系統支持多種模式的銀行貸款管理模式,如集團統借統還、整體授信分別貸款以及各單位完全自主的銀行貸款管理模式。

      4. 支持票據業務的集中管理

      支持多種票據管理模式,如實物票的電子信息集中、銀行托管模式、電子票據池等模式,實現集團票據資源的價值最大化。

      5. 支持與外部結算銀行直聯和拓展

      系統通過平臺化的銀行直連平臺實現與外部多家銀行的實時交互,建立起安全、穩定、高效的網絡化結算體系,實現與外部50多家銀行的直連。

      6. 支持與其他系統的應用集成

      資金管理作為財務管理的一部分,在滿足集團進行集中管控外,也支持與應收應付、網報、財務等系統的一體化應用,實現業務流程的銜接和數據共享。

    客戶收益:

      通過對集團內資金業務的集中管理,以支持集團的戰略發展,實現:

      1. 及時監控:實現對整個集團各單位、各銀行、各賬戶資金業務的實時監控,確保資金信息的及時性和準確性,有效監控資金業務的合規性和合法性;

      2. 資金調配:通過對集團內資源的集中管理,以實現集團資金池、票據池、集團融資的集中管理,充分發揮集團規模優勢和資源調配能力,以實現集團自有資金的增效降本;

      3. 風險管控:在資金管理平臺集中、業務集中、數據集中的基礎上,將集團的各項管控制度和風險管控要點嵌入到各業務過程中,通過制度、審批流程、崗位約束、授信與預算控制、指標預警、業務追溯等實現資金風險的事前預警和事中控制,防范資金風險;

      4. 高效結算服務與業務協同:資金管理系統通過與銀行以及內部業務系統的一體化集成,為企業提供高效安全的金融服務。對外通過銀企直聯構建高效的網絡結算體系,在確保資金安全的情況下提高資金結算效率;對內資金系統通過與財務、應收應付、網報等系統一體化,實現內部流程銜接和數據共享,提高內部管理效率。

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